Dalam ekosistem perdagangan aset kripto, keamanan dan kepatuhan adalah prioritas utama. Salah satu mekanisme yang digunakan untuk memastikan hal ini adalah proses manual review terhadap deposit crypto yang memenuhi kriteria tertentu. Berikut adalah penjelasan lengkap mengenai alur penanganan kendala deposit pending manual review di Tokocrypto.
Pengertian Deposit Manual Review
Deposit manual review adalah status terhadap deposit crypto assets yang sedang melalui pengecekan lebih lanjut oleh tim internal Tokocrypto. Pengecekan ini dilakukan untuk memastikan bahwa transaksi tersebut sesuai dengan ketentuan dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti) yang mengharuskan penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT).
Kriteria Transaksi yang Memerlukan Manual Review
Transaksi yang perlu melalui proses manual review biasanya memenuhi salah satu atau beberapa kriteria berikut:
- Nilai transaksi melebihi US$1.000.
- Terdapat faktor lain yang ditemukan oleh tim compliance selama pengecekan, sehingga transaksi tersebut perlu ditinjau lebih lanjut.
Proses Manual Review
Berikut adalah langkah-langkah yang harus dilalui pengguna ketika deposit mereka masuk ke dalam status manual review:
1. Pemberitahuan Melalui Push Notification
Pengguna akan menerima notifikasi melalui push notification yang menginformasikan bahwa deposit mereka sedang dalam proses tinjauan.
2. Melihat Status di Riwayat Deposit
Pengguna dapat melihat status deposit yang memerlukan peninjauan di menu "Riwayat Deposit" di aplikasi Tokocrypto.
3. Cara Mengisi Formulir Tinjauan
Pada transaksi yang dimaksud, pengguna harus mengklik "Formulir Tinjauan disini" dan mengisi form untuk proses data screening atau peninjauan. Formulir tersebut berisi beberapa informasi yang harus diisi oleh pengguna:
- TXID/TxHash, Alamat Email Penerima, Alamat Dompet Penerima, Alamat Dompet Pengirim:: Sudah terisi secara otomatis.
- Exchange Pengirim/Crypto Wallet: Diisi sesuai dengan nama exchange atau wallet yang digunakan saat deposit ke Tokocrypto.
- Nama Lengkap Pengirim: Diisi dengan nama lengkap pengirim.
- Alamat Tinggal Pengirim: Diisi dengan alamat domisili pengirim aset.
- Tujuan Transaksi: Pengguna dapat memilih salah satu dari beberapa pilihan, seperti pengalihan aset, perdagangan, atau penarikan dana.
4. Informasi Tambahan dan Proses Refund
Pada bagian bawah form terdapat informasi tambahan mengenai proses selanjutnya jika peninjauan ditolak.
Pengguna juga diminta untuk mengisi alamat untuk refund sesuai dengan jaringan yang digunakan. Memo harus diisi sesuai dengan memo pada alamat deposit untuk refund.
Bagian Memo dapat diisi jika address refund terdapat memo. Namun bisa dikosongkan, bila address deposit untuk refund tidak terdapat memo.
Setelah semua data terisi, pengguna harus mengklik "Kirimkan".
Jika terjadi penolakan deposit dan aset dikembalikan/refund, maka akan dikenakan biaya/fee sesuai dengan ketentuan dari jaringan yang digunakan.
5. Status Deposit
Pengguna dapat melihat status deposit mereka pada halaman riwayat deposit setelah mengirimkan formulir atau menunggu notifikasi "Deposit Berhasil" yang dikirimkan melalui email.
Catatan:
Jika tim internal memerlukan data atau dokumen tambahan, pengguna akan dihubungi melalui email atau Live Chat. Dokumen pendukung yang mungkin diminta antara lain Source of Wealth Declaration (SOWD) dan mutasi rekening.
Proses manual review ini dirancang untuk memastikan bahwa semua transaksi yang dilakukan di Tokocrypto mematuhi regulasi yang berlaku dan menghindari potensi risiko terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme. Dengan mengikuti alur yang telah ditentukan, pengguna dapat membantu mempercepat proses peninjauan dan memastikan bahwa deposit mereka dapat diproses dengan aman dan tepat waktu.
Jika memiliki pertanyaan dan informasi lebih lanjut bisa menghubungi Tim Costumer Support kami melalui Live Chat 24/7.
Terima kasih atas dukungan Anda!
Tim Tokocrypto
-----------------------------
Nantikan informasi lainnya di semua kanal resmi Tokocrypto:
Telegram: Official Channel Tokocrypto|Official Group Tokocrypto
Twitter: Twitter Tokocrypto
Facebook: Official Facebook Tokocrypto
Instagram: Instagram Tokocrypto
YouTube: Youtube Tokocrypto
LinkedIn: LinkedIn Tokocrypto